کمیته ثبات مالی ترکیه اعلام کرد که مبارزه با سوءاستفاده از دستگاههای POS و سایر روشهای پرداخت الکترونیکی به یکی از اولویتهای اصلی تبدیل شده است. این تصمیم پس از آن مطرح شد که بررسیها نشان داد این ابزارها در برخی بخشها برای فعالیتهای اقتصادی پنهان و حتی پولشویی مورد استفاده قرار میگیرند.
امره ییلدیز، رئیس اتحادیه حسابداران رسمی ترکیه، توضیح داد که دستگاههای POS در برخی بخشها از هدف اصلی خود خارج شده و توسط افراد سوءاستفادهگر برای پنهانکردن درآمد یا پولشویی به کار گرفته میشوند. او گفت در صنایعی مانند طلا و جواهر، لوازم آرایشی، آرایشگاهها، فروشگاههای مواد غذایی، رستورانها و پوشاک معمولاً از کارت بانکی افراد دیگر استفاده میشود و همین موضوع زمینه بروز تخلفات مالی را ایجاد میکند.
ییلدیز تأکید کرد که شناسایی این تخلفات معمولاً تنها با بازرسی میدانی امکانپذیر است، زیرا از طریق اظهارات یا اسناد رسمی بهسادگی قابل اثبات نیست. به گفته او، بخش بزرگی از تراکنشهای مشکوک از طریق روش سفارش و پرداخت غیرحضوری و با سقفهای پرداخت بالا انجام میشود و همین موضوع فرآیند نظارت را پیچیدهتر میکند.
طبق ارزیابی اتحادیه حسابداران رسمی ترکیه، دستگاههای POS در قمار غیرقانونی، شرطبندی آنلاین، رباخواری و کلاهبرداری مالی نیز بهطور گسترده مورد استفاده قرار میگیرند و برخی کسبوکارها بدون توجه به مسئولیتهای مالیاتی خود، عملاً به پولشویی کمک میکنند.
ییلدیز بر ضرورت محدودیتهای سختگیرانهتر برای بانکها، تعیین سقفهای استفاده از POS و تقویت مقررات مقابله با پولشویی تأکید کرد و تصمیم کمیته ثبات مالی را «اقدامی مهم برای مهار اقتصاد غیررسمی و حفظ ثبات مالی کشور» دانست.
پیوستن به گفتگو